Mikro ERP ve Porkod CRM ile Satışta Risk Kalkanı
İşletmelerin büyüme yolculuğunda satış ekipleri gaz pedalı, finans ekipleri ise fren mekanizması gibidir. Satış departmanı ciro hedeflerini tutturmak için sürekli yeni siparişler almak isterken, finans departmanı tahsilat risklerini ve nakit akışını yönetmeye çalışır. Bu iki kritik departman arasındaki dengesizlik, işletmelerde genellikle şu senkronizasyon sorunlarına yol açar: Limiti dolmuş müşteriye satış yapılması, ödeme yapmayan müşteriye tekrar sevkiyat çıkılması veya tahsilat aksadığı halde yeni siparişlerin onaylanması.
Geleneksel yöntemlerde bu sorunları çözmek için finans departmanı ile saha ekibi arasında yoğun bir telefon trafiği yaşanır. Ancak bu manuel kontrol hem yavaştır hem de hataya açıktır. İşte tam bu noktada Porkod CRM ve Mikro ERP (Mikro Jump & Mikro Fly) entegrasyonu devreye girer. Mikro ERP üzerinde tanımlanan “Risk Limiti” kavramını, satış süreçlerinin tam merkezine taşıyarak, satışın sadece “ciro” değil, “tahsil edilebilir ciro” olmasını sağlar.
Bu yazımızda, Mikro ERP’deki risk limitlerinin Porkod CRM üzerinden satış kararlarını nasıl yönettiğini ve finansal güvenliği nasıl sağladığını inceleyeceğiz.
Risk Limiti Nedir ve Neden ERP’de Kalmamalıdır?
Risk limiti, en basit tanımıyla bir müşterinin işletmeye toplamda ne kadar borçlanabileceğinin maksimum tutarıdır. Bu limit rastgele belirlenmez; müşterinin geçmiş ödeme alışkanlıkları, ciro hedefleri, finansal değerlendirme raporları ve bulunduğu bölge gibi kriterlerle Mikro ERP üzerinde hassas bir şekilde tanımlanır.
Ancak kritik sorun şudur: Limit ERP’de kalırsa, sahadaki satış ekibi bunu bilemez.
Plasiyer müşteri ziyaretine gittiğinde, müşterinin limitinin dolu olduğunu veya vadesi geçmiş borcu olduğunu bilmeden yeni bir sipariş alabilir. Sonuç? Yanlış satış kararları, artan tahsilat riski ve finans departmanının “onaylamıyorum” demesiyle oluşan müşteri memnuniyetsizliği. Porkod CRM, bu veriyi ERP’den çekip sahadaki personelin cebine indirerek bu körlüğe son verir.
Risk Verilerinin CRM’e Aktarılması ve Sahada Görünürlük
Porkod CRM’de bir müşteri kartı açıldığında veya görüntülendiğinde, sistem arka planda Mikro ERP ile anlık bir bağlantı kurar. Bu entegrasyon sayesinde sadece statik bilgiler değil, dinamik finansal veriler de çekilir.
Saha personelinin mobil ekranda anlık olarak gördüğü veriler şunlardır:
Risk Limiti: Müşteriye tanımlanan toplam kredi limiti.
Kalan Risk: Müşterinin ne kadarlık daha alışveriş yapabileceği.
Vadesi Geçmiş Borç: ERP finans modülünden çekilen, ödemesi gecikmiş faturalar.
Ortalama Ödeme Performansı: Müşterinin borcunu ortalama kaç günde ödediği.
Son Tahsilat Tarihi: Müşteriden en son ne zaman ödeme alındığı.
Bu yapı sayesinde satış temsilcisi, müşteriyle masaya oturduğunda sadece ürün kataloğunu değil, müşterinin finansal röntgenini de önünde görür. Bu, satış görüşmesinde stratejik karar almayı sağlar; riskli müşteriye vadeli satış yapılmaz veya doğrudan tahsilata yönlendirme yapılır.
Sipariş Anında Otomatik Risk Kontrolü ve Fren Mekanizması
Bilgiye erişmek önemlidir, ancak bilgiyi bir “kontrol mekanizmasına” dönüştürmek çok daha önemlidir. Porkod CRM, sadece veriyi göstermekle kalmaz, sipariş girildiği anda otomatik bir denetçi gibi çalışır.
Bir sipariş girildiğinde sistem saniyeler içinde şu soruları sorar ve yanıtlar:
“Bu sipariş ile müşteri risk limitini aşar mı?”
“Müşterinin vadesi geçmiş, ödenmemiş borcu var mı?”
“Risk nedeniyle satış durdurulmalı mı?”
Eğer sistem bir risk aşımı tespit ederse, işletmenin belirlediği politikalara göre aksiyon alır. Örneğin; CRM siparişi işleme almayı reddedebilir, satış temsilcisine sesli/yazılı bir uyarı mesajı gösterebilir veya siparişi “Onay Gerekli” statüsüne alarak yöneticinin önüne düşürebilir. Örneğin, müşteri riski 500.000 TL, kalan limiti 26.000 TL ise ve girilen sipariş 40.000 TL ise; sistem otomatik olarak satışı bloke eder veya onaya düşürür. Bu yapı, finans politikasını kişilerin inisiyatifinden çıkarıp sistemsel bir kurala dönüştürür.
Karar Destek Sistemi: CRM Sadece Uyarmaz, Yol Gösterir
Porkod CRM’in en güçlü özelliklerinden biri, bir Karar Destek Sistemi gibi çalışmasıdır. Sadece “Hata var” demez, satış temsilcisine ne yapması gerektiğini önerir.
Sistemin sunduğu otomatik öneri senaryoları şöyledir:
Durum: Müşterinin vadesi geçmiş borcu var.
Öneri: “Sipariş yerine tahsilat talep edin.”
Durum: Limit aşılmış ancak müşteri iyi niyetli.
Öneri: “Ek onay ile satış yapabilirsiniz.”
Durum: Risk limiti boş ve ödemeler düzenli.
Öneri: “Satış önerilir, kredi riski düşük.”
Durum: Ortalama ödeme süresi çok kötü.
Öneri: “Peşin satış önerilir.”
Bu yönlendirmeler, sahadaki personelin bir finans uzmanı gibi hareket etmesini sağlar.
ERP ve CRM Arasında Çift Yönlü Etkileşim
Bu entegrasyon tek taraflı bir veri akışı değildir. ERP ve CRM arasında çift yönlü, canlı bir ekosistem kurulur.
Limit Tanımlama: Mikro ERP’de yapılır, CRM’e otomatik yansır.
Sipariş Verme: CRM’de yapılır, ERP’ye sipariş olarak düşer.
Tahsilat Kaydı: CRM Mobil uygulamasından sahadan girilir, ERP’de cari hareket oluşur.
Fatura & İrsaliye: ERP’de kesilir, CRM’den takip edilir.
Bu sayede artık “ERP görmeyen saha ekibi” değil, “ERP’den güç alan satış ekibi” oluşur.
Sonuç: Risk Yönetimi Satışın Ayrılmaz Parçasıdır
Sonuç olarak, Mikro ERP Risk Limiti ve Porkod CRM entegrasyonu, işletmelere sadece teknolojik bir kolaylık değil, stratejik bir finansal güvenlik kalkanı sunar. Riskli satışlar daha sipariş aşamasında engellenir, tahsilat performansı artar ve nakit akışı güçlenir. Satış kanalları disipline edilirken, saha ekibi daha bilinçli satış yapar hale gelir.
Yönetim raporlarının netleştiği, kararların kişilere değil verilere dayandığı bu sistemde; Kontrol + Hız + Verimlilik, sağlam bir satış stratejisinin temelini oluşturur. İşletmenizin finansal sağlığını korumak için riski yönetmeyi, satış sürecinin bir parçası haline getirin.
